概述
这是一个混合角色，预计工作时间将定期在我们位于凤凰城、芝加哥、达拉斯或罗利的办公室内外进行。
SVB 的第一道防线增强尽职调查了解您的客户（“EDD KYC”）团队负责对可能对洗钱、恐怖融资、制裁或声誉风险构成更高风险的高风险客户群体进行增强尽职调查，以支持作为大型金融机构的所有法律和监管要求。
作为加密货币增强尽职调查助理，您将成为 SVB 的第一道防线 EDD KYC 团队的一员，负责领导对潜在和现有客户的增强尽职调查审查，确保 FCB 内的加密相关客户符合 FCB 的风险偏好以及任何/所有适用的法规和指南。您将成为关系团队和客户公认的 FCB 商业银行加密货币 BSA/AML 合规专家。
您将与同行和风险专业人士、各级管理人员以及其他内部或外部成员互动，提供关于 EDD 事项的全面观点，并代表组织解释 EDD 处置的理由。
保持对加密货币发展的了解，政策变化，寻找增强当前流程和控制的方法，并与您的同行和合作伙伴沟通，这对您来说至关重要。
该角色需要执行和教育加密货币生态系统；此外，该角色将构建、开发和改进流程，并指导您周围的人。
职责
增强尽职调查审查：对参与更广泛加密生态系统的新客户和现有客户进行彻底的 EDD 审查，确保符合监管要求和内部政策。对客户档案、业务活动和所有权结构进行深入分析，以评估洗钱、恐怖融资和其他金融犯罪风险。审查和验证客户文件，包括身份证明文件、营业执照、财务报表和交易记录，以确保 KYC 信息的准确性和完整性。协助客户和潜在客户建立适当的控制环境，以确保符合银行的要求。监管合规：担任主题专家，确保符合与 EDD、KYC、BSA、制裁和 AML 相关的加密生态系统的监管要求、行业标准和最佳实践。根据内部政策和监管标准，记录并维护尽职调查审查的准确记录，包括调查结果、决策和支持文件。主题专家：作为高风险、复杂和加密审查的 SME，作为商业银行关系的主要联系人，并协助识别由于业务模式而可能增加 AML 风险的潜在客户和现有客户；协助客户/潜在客户确保符合 FCB 的高风险要求；倡导通过审查识别和管理现有和新兴风险的努力，并确保这些风险得到有效评估、沟通和控制。与合规、内部审计和其他部门合作，响应检查和审计请求，管理行动计划的执行和实施，并确保所有实施的流程和变更完全符合适用的法规和立法、标准、政策和指南。风险分析：领导和倡导通过审查识别和管理现有和新兴风险的努力，并确保这些风险得到有效评估、沟通和控制。根据客户的风险因素，包括业务类型、交易量和地理位置，对客户进行评估和分析。分析客户交易和账户活动，以识别可能表明潜在金融犯罪或更高风险活动的红旗。识别并沟通自动化/简化质量和合规努力的机会。报告与培训：开发和报告风险容忍度指标，并向高级管理层提供高风险部门管道的持续报告。与内部利益相关者、关系经理和业务部门有效沟通，以解决与 EDD 相关的查询和问题。提供评估预启动或新兴业务模型的专业知识，以符合内部 EDD 和审批要求。与跨职能团队合作，分享见解，提供支持、培训和指导政策、程序和最佳实践，促进合规文化。
资格
拥有学士学位，至少有 4 年在支付处理商、货币服务业务或银行进行加密/支付实体增强尽职调查审查的经验，或拥有高中毕业证书或 GED，至少有 8 年经验。
优先经验领域：
在大型金融机构或加密 MSB/VASP 的 KYC 合规性，金融、经济、法律或刑事司法执照/认证：认证反洗钱专家协会（ACAMS）、认证加密资产 AFC 专家（CCAS）或认证欺诈审查员。展示对区块链技术的全面理解，展示对其核心原则和多样化应用的理解。展示对与加密货币、支付和金融科技业务模型相关的反洗钱风险的深刻理解。展示对国际和地区金融犯罪风险的了解，包括但不限于反洗钱、反恐融资风险、欺诈以及预防和缓解流程和控制。了解适用于金融机构的合规和监管框架，重点是 FinCEN 法规、FFIEC 指南、银行保密法和美国爱国者法案。能够评估合规计划、流程、控制。能够与同行和领导者合作以实现共同目标。能够以书面和口头形式有效沟通，无论是亲自还是通过电话，与组织的各个级别以及银行客户沟通。能够独立工作，主动性强，具备出色的口头和书面沟通能力。良好的分析、研究、组织和项目管理技能。灵活学习新主题，处理变化和截止日期，以应对新识别的风险或流程变化。对必需的 Microsoft Office 应用程序有深入了解，并能够快速学习新的内部系统。如果在芝加哥被录用，该职位的基本工资通常在 $89,000 至 $120,000 之间。实际起始基本工资将根据技能、经验、地点和法律允许的其他非歧视性因素确定。对于某些角色，总薪酬可能还包括可变激励、奖金、福利和/或其他奖励，如在聘用要约中所述。
实际起始基本工资将根据技能、经验、地点和法律允许的其他非歧视性因素确定。对于某些角色，总薪酬可能还包括可变激励、奖金、福利和/或其他奖励，如在聘用要约中所述。
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