职位描述：
在美国银行，我们以一个共同的目标为指导，通过每一个联系的力量帮助改善财务生活。我们通过推动负责任的增长并每天为我们的客户、团队成员、社区和股东提供服务来实现这一目标。
成为一个优秀的工作场所是我们推动负责任增长的核心。这包括我们对成为一个包容性工作场所的承诺，吸引和发展优秀人才，支持我们团队成员的身体、情感和财务健康，认可和奖励绩效，以及我们如何在我们服务的社区中产生影响。
美国银行致力于在办公室文化中，具有特定的办公室出勤要求，并根据角色的具体考虑为我们的团队成员和业务提供适当的灵活性。
在美国银行，您可以通过学习、成长和产生影响的机会建立成功的职业生涯。加入我们吧！
职位描述：
此职位负责在全球支付解决方案业务中执行加密货币、数字资产和支付的重大洗钱、经济制裁和欺诈合规及运营风险实践。主要职责包括直接或通过前线单位（FLUs）和控制职能（CFs）的新兴风险、合规官员完成合规、政策、运营/欺诈风险管理要求。
职责：
• 建议和指导金融犯罪自有政策和标准的发展和维护，并审查相关前线单位/控制职能自有政策和标准，以确保适当解决监管要求和运营风险
• 生成和/或监督独立的金融犯罪风险管理报告给全球金融犯罪高级领导
• 监控适用于全球金融犯罪的法规变化，包括向业务领导提供建议，指导适当领域实施或修改政策、标准、程序和/或流程以满足监管要求，并在需要时挑战实施计划
• 参与行业论坛并监控监管期望、新兴立法和法规、政治审查、诉讼和关键影响者，以识别和减轻新兴风险
• 将与金融犯罪相关的合规和运营风险及问题上报至适当的治理程序、管理/董事会级别委员会
• 识别、汇总、报告、上报、检查和挑战与金融犯罪相关的FLU/CF自有问题和控制增强的整改和主题分析
• 审查和挑战内部和外部运营损失事件，包括制定整改计划以加强控制并提供监督以确保其得到适当解决
额外的职位具体职责：
• 领导与FLU、GCOR和GFC合作伙伴的讨论，以分析业务流程、内部控制、客户行为和交易趋势
• 建议更改金融犯罪标准，并审查相关前线单位/控制职能自有程序（或类似文件），以识别潜在问题以满足监管要求和运营风险的解决
• 参与创建和实施GFC覆盖计划，定义GB/GM的覆盖范围
• 生成和/或监督金融犯罪风险管理报告给业务和全球风险环境中的高级领导
• 建立、监控和报告反映覆盖领域内关键风险的GFC和FLU指标
• 监控适用于全球金融犯罪的监管变化
• 与相关GFC合作伙伴合作，推动关键风险领域的主题审查，并开发/增强GFC自动检测工具，以识别潜在的可疑活动，符合监管指导
• 向FLU高级领导提供BSA/AML法律、规则和法规的关键监管发展建议
• 设计监控和测试程序和报告，以识别潜在的AML风险和/或控制弱点
• 评估分配的与金融犯罪相关的问题的风险，监控进展并对行动计划和关闭活动提供无异议
• 进行有针对性的风险评估、威胁评估和流程理解，以识别新的或新兴的金融犯罪风险
• 在客户选择过程中为关键领导提供建议，以指导FLUs应对潜在的金融犯罪影响
• 审查和挑战SPI，并确保FLU对提出的挑战和/或问题进行执行
• 直接与审计部门合作，提供FLU审计的建议和指导，并响应审计请求和询问
• 参与监管会议和考试，以提供风险管理者对关键问题的看法
• 参与行业论坛并监控监管期望、新兴立法和法规、政治审查、诉讼和关键影响者，以识别和减轻新兴风险
• 将与金融犯罪相关的合规和运营风险及问题上报至适当的治理程序、管理/董事会级别委员会
• 识别、汇总、报告、上报、检查和挑战与金融犯罪相关的FLU/CF自有问题和控制增强的整改和主题分析
技能：
• 批判性思维
• 监控、监视和测试
• 监管合规
• 风险管理
• 辅导
• 问题管理
• 政策、程序和指南管理
• 战略规划与发展
• 书面沟通
• 外部资源管理
• 报告
• 人才发展
优先技术技能：
• 风险识别与评估
• 问题管理与解决
• 业务线（LoB）产品、服务与洞察
• 金融犯罪风险计划
• 增强尽职调查
• 可信挑战
• 客户尽职调查
• 监管知识
• 高风险活动与类型学
• 金融犯罪合规风险原则
必需资格：
• 至少7年金融服务行业、风险管理、AML合规、监管合规、运营风险管理、业务风险与控制或相关领域经验
• 反洗钱（AML）及相关AML立法知识
• 学士学位或同等经验
期望资格：
• 相关领域学士学位
• 加密货币/数字资产领域的专业知识
• 金融服务和/或相关政府实体的经验
• 认证反洗钱专家（CAMS）
• 在快节奏、高压环境中工作的经验和强大的能力，并有效管理多个优先事项
• 强大的领导能力和决策能力
• 能够影响和推动组织变革
班次：
第一班次（美国）
每周工作小时数：
40
薪酬透明度详情
美国 - 伊利诺伊州 - 芝加哥 - 540 W Madison St - 美国银行广场（IL4540）
薪酬和福利信息
薪酬范围
$105,000.00 - $170,000.00 年薪，报价根据经验、教育和技能水平确定。
有资格获得酌情奖励
此职位有资格参加年度酌情计划。员工有资格根据其整体个人绩效结果和行为、其业务线和/或团队的绩效和贡献以及公司的整体成功获得年度酌情奖励。
福利
此职位目前有资格享受福利。我们提供行业领先的福利、带薪休假、资源和支持，以便我们的员工能够产生真正的影响，并为我们业务和我们服务的社区的可持续增长做出贡献。
